Qué es Invekso y cómo funciona

Qué es Invekso? Es un espacio sencillo y privado para revisar tu cartera y tu patrimonio una vez al mes y ver, con perspectiva, cómo evolucionan.

La idea: mirar menos, entender más

Muchas personas que invierten acaban con la información repartida: un valor en un bróker, un fondo en otro, una hoja de cálculo que se actualiza cuando hay tiempo. Y, entre cotizaciones y titulares, es fácil perder de vista lo importante: si tu inversión crece con el tiempo y cuánto de ese crecimiento es fruto de lo que has aportado y cuánto del rendimiento.

Invekso parte de una idea sencilla: no hace falta vigilar la cartera cada día. Basta con una revisión mensual, con pocos datos y siempre en el mismo sitio, para ver tu evolución con calma.

Qué pretende conseguir

• Darte perspectiva. Que veas la evolución de tu cartera mes a mes, en lugar de reaccionar a los movimientos del día.
• Crear un hábito sencillo. Una revisión al mes, con dos cifras: cuánto vale hoy tu inversión y cuánto has aportado en total.
• Reunir tu historial en un solo lugar. Un registro ordenado, que puedes corregir y consultar desde cualquier dispositivo.
• Mantener tus datos bajo tu control. Puedes exportarlos, importarlos o borrarlos cuando quieras.

Cómo funciona, paso a paso

1. Accede a tu espacio. Escribes tu correo electrónico y recibes un enlace para entrar sin contraseña; si es tu primera vez, se crea tu cuenta. Si lo prefieres, también puedes usar una contraseña.
2. Añade tu primera revisión. Indicas el mes, cuánto vale hoy tu inversión y cuánto has aportado en total (restando las retiradas que hayas hecho). Puedes añadir una nota opcional para recordar qué ha cambiado.
3. Elige el nivel de detalle. Con Total rápido introduces una sola cifra. Con Por secciones desglosas tu cartera en las secciones que utilices y Invekso calcula el total global.
4. Repite cada mes. Cada nueva revisión se suma a tu historial y alimenta el resumen y el gráfico de evolución.

Qué verás en tu pantalla de inicio

En cuanto guardas una revisión, la página de inicio resume tu situación:

• Valor actual: el total que indicaste en tu última revisión.
• Capital aportado: tus aportaciones menos las retiradas.
• Resultado: la diferencia entre ambos, para ver de un vistazo qué ha aportado el mercado y qué has aportado tú.
• Resumen mensual: qué ha cambiado respecto al mes anterior, con detalle por secciones. Esos cambios incluyen aportaciones, retiradas y movimientos entre secciones.
• Composición actual: cómo se reparte tu cartera, mostrando solo las secciones que utilizas.
• Evolución mensual: un gráfico con el valor de tu cartera y el capital aportado. Necesita al menos dos revisiones guardadas.

Importar con seguridad

Al importar un archivo, Invekso te enseña lo que ha entendido antes de guardar nada: las columnas detectadas, las posiciones válidas, el valor global y el reparto por secciones. Si hay filas dudosas, como importes que no se leen bien, posibles duplicados o divisas distintas, te pide que las revises. Y siempre puedes volver atrás y cambiar de archivo.

El archivo se procesa en tu navegador y el original no se sube. Al confirmar, solo se guardan en tu cuenta los totales y el desglose por secciones.

Si importas un historial mensual que no incluye el capital aportado, Invekso lo guarda como «no informado» y no calcula una rentabilidad que no pueda sostener. Es una forma honesta de trabajar con datos incompletos.

Tus datos, bajo tu control

• Historial editable: una línea por mes, que puedes corregir cuando lo necesites.
• Copia de seguridad: exporta todas tus revisiones en un archivo e impórtalas de nuevo cuando quieras.
• Borrado: puedes eliminar el historial guardado en tu cuenta.
• Varios dispositivos: con tu cuenta, tu historial está disponible donde accedas.
• Apariencia: modo claro u oscuro, el que te resulte más cómodo.

Encontrarás los detalles sobre el tratamiento de tus datos en la política de privacidad.

Qué no es Invekso

Conviene tenerlo claro desde el principio:

• No es un bróker: no compra ni vende nada por ti.
• No se conecta a tus cuentas bancarias ni de inversión. Los valores los introduces tú.
• No ofrece cotizaciones en tiempo real: está pensado para la revisión mensual, no para el seguimiento diario.
• No sustituye el asesoramiento profesional. Sus cifras son un registro de lo que tú indicas y sus estimaciones son orientativas.

Para quién tiene sentido

Invekso encaja si inviertes a medio o largo plazo, tienes tus posiciones repartidas en varios sitios y quieres una visión clara y tranquila de tu evolución sin montar un sistema complicado. Si, por el contrario, buscas operar a diario o seguir cotizaciones al minuto, esta no es la herramienta.

Preguntas frecuentes

¿Tengo que conectar mi bróker o mi banco a Invekso?

No. Tú indicas el valor de tu cartera y el capital aportado, ya sea escribiendo dos cifras o importando un archivo Excel o CSV. Invekso no se conecta a tus cuentas.

¿Se sube mi archivo de Excel o CSV a Invekso?

No. El archivo se procesa en tu navegador y el original no se sube. Al confirmar, solo se guardan en tu cuenta los totales y el desglose por secciones.

¿Puedo corregir un dato que haya puesto mal?

Sí. El historial muestra una línea por mes y puedes corregir cualquier dato cuando lo necesites.

¿Puedo llevarme mis datos?

Sí. En Ajustes puedes exportar todas tus revisiones en un archivo de copia de seguridad, importarlo de nuevo o borrar el historial guardado en tu cuenta.

¿Puedo usar Invekso desde varios dispositivos?

Sí. Con tu cuenta, tu historial queda disponible en los dispositivos desde los que accedas.

¿Qué pasa si no sé cuánto he aportado en total?

Al importar un historial mensual sin ese dato, Invekso lo guarda como no informado y no calcula una rentabilidad ficticia.

Empieza con tu primera revisión

Dos cifras bastan para empezar a ver tu cartera con perspectiva.

Empezar

Invekso es una herramienta de registro y seguimiento personal y no constituye asesoramiento financiero. Invertir conlleva riesgos, incluida la posible pérdida del capital.